Los fondos de inversión ganan cuota de mercado. Los españoles tenían ahorrado al cierre de 2014 un total de 1.303.973 millones de euros en depósitos bancarios y fondos de inversión. En depósitos, la cantidad era de 1.109.129 millones de euros, mientras que 194.844 millones -el 17,6% del total- estaban en fondos. Durante el año pasado, el importe acumulado en fondos aumentó y ganó peso con respecto a los depósitos en todas las comunidades, según un informe de la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones. La información facilitada por las gestoras de fondos de inversión nacionales representa el 96,6% del patrimonio total y el 92,5% del número de partícipes a 31 de diciembre de 2014, si bien los resultados se presentan elevados al 100%.
En Balears, en diciembre de 2012 había 18.370 millones de euros en depósitos y 1.554 en fondos, el 8,5% del total. Un año después, los depósitos se incrementaron hasta llegar a los 19.642 millones, mientras que el patrimonio en fondos llegaba a los 1.980 millones, alcanzando ya el 10,1% del total. En diciembre de 2014, los depósitos subieron ligeramente (19.971 millones de euros) y los fondos de inversión eran ya de 2.752 millones, un 13,8% del total ahorrado.
El patrimonio invertido en fondos alcanzó los 2.752 millones de euros en Balears, un 39% más que en 2013. Además, el número de partícipes de fondos de inversión en Balears se situó el pasado año en 101.073, un 7% más que en 2013. El patrimonio medio por partícipe en las Islas alcanzó los 27.224, lo que supone un 30% más que en 2013.
En España, el patrimonio invertido en fondos de inversión es de 194.844 millones de euros, un 26,7% más que el año anterior cuando la inversión era de 153.780 millones de euros. El 55,9% del patrimonio invertido en fondos de inversión se concentra en Madrid, Catalunya y País Vasco. La comunidad madrileña es la que más invierte en fondos de inversión, un total de 53.191 millones de euros. En Catalunya había invertidos 32.284 millones y 23.355 en el País Vasco. La inversión en fondos ha experimentado un crecimiento medio del 26,7%, que ha quedado limitada al 16,4% en Madrid.
Balears ha incrementado su inversión, que era de 1.980 millones de euros en 2013, y se ha situado en 2.752 millones. Las Islas experimentan un incremento del 38,9%, una de las comunidades con mayor aumento.
El número de partícipes en fondos de inversión es de 6.480.755 personas. En Balears son 101.073, un 6,9% más que en 2013.
El incremento de partícipes en fondos de inversión ha sido notable en los últimos años. De esta manera, en 2014 los fondos de inversión lograron atraer 1.377.835 nuevos partícipes y ya son 6.480.755. Es decir, que el 13,9% de la población del Estado tiene fondos de inversión.
En Balears, el número de partícipes al acabar 2014 era de 101.073. Es decir, un 9,2% de la población total -1.103.442-.
PATRIMONIO MEDIO. La comunidad de Madrid es la que una mayor inversión en fondos y la que dispone de un mayor número de partícipes. Los madrileños tienen también el mayor patrimonio medio por partícipe, que se sitúa en 44.950 euros, si bien ha experimentado un retroceso en 2014, ya que en 2013 era de 48.539 euros. El retroceso es del 7,3%.
Los partícipes de Balears en fondos de inversión tienen un patrimonio medio de 27.224 euros, un 29,9% más que en 2013 cuando era de 20.943 euros. Si comparamos los 27.224 euros de inversión media en 2014 con los 17.537 euros de 2012, el aumento es del 55,23%.
Los fondos de inversión están ganando peso con respecto a los depósitos bancarios. Y de forma clara. El abaratamiento del precio del dinero ha provocado que las entidades de crédito hayan bajado de forma sustancial los intereses con los que remuneran a los ahorradores. Los elevados intereses precrisis en los depósitos son ya un vago recuerdo en la memoria. Hoy, en tiempos de recuperación, los fondos de inversión, habitualmente vinculados a diferentes valores bursátiles, ofrecen una mayor rentabilidad.
Los ahorradores que quieren una rentabilidad fija han de continuar acudiendo a los depósitos, aunque con remuneraciones en torno al 1%. En cambio, los fondos de inversión acostumbran a dar rentambilidades mucho mayores. Así se explica su espectacular ascenso durante 2014. Las previsiones apuntan a un sustancial aumento durante este año, ya que los tipos de interés se mantienen bajos.